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自动归集
本文解决什么问题
需要将多个普通账户的资金集中到指定账户时，可配置自动归集规则，按单次或每日、每周、每月计划执行。先选择资金转入账户，再添加资金转出账户、设置归集金额，保存后在归集记录中核对结果。
开始前确认
- 自动归集需先申请开通；本文说明普通账户之间的多户归集，集团子户资金请按集团户资金管理办理。
- 准备一个固定的资金转入账户和 1—100 个资金转出账户，确认账户已激活且状态可用，账户范围以页面可选项为准。
- 确定执行周期和时间，并准备当前操作人使用的支付密码及验证手机号。
- 当前申请弹窗为前端演示：提交后仅展示反馈，不代表申请已正式受理或开通。正式开通需联系服务支持确认；工作台保存、启停等操作仍需按页面要求完成身份验证。
操作步骤
1. 申请开通自动归集
打开 自动规则 → 自动归集，在介绍页点击 申请开通自动归集。填写 联系方式 和 归集场景，例如账户数量、归集方向和执行周期，核对后点击 提交申请。
当前弹窗用于展示申请流程，正式开通需与服务支持确认适用账户和归集方案，并以实际开通结果为准。测试环境中如显示 进入功能测试，可用它查看规则工作台；该入口不代表能力已经开通。
2. 新建规则并选择资金转入账户
进入规则工作台后，在 归集规则 页签点击 新建归集任务，填写 规则名称，选择 资金转入账户，核对账户名称和账号。
资金转入账户用于接收本条规则内所有转出账户的归集资金。先选定转入账户，再添加资金转出账户；转入与转出不能是同一个账户。
3. 设置定时规则
根据归集安排选择 定时规则，页面会显示相应的日期和时间字段。
| 定时规则 | 设置方法 |
|---|---|
| 重复 · 每日 | 设置每天的执行时间 |
| 重复 · 每周 | 选择一个或多个星期，再设置执行时间 |
| 重复 · 每月 | 在 1—28 日中选择一个或多个日期，再设置执行时间 |
| 不重复 | 选择一次执行的日期和时间 |
所有时间按 北京时间 设置。填写完成后，核对页面显示的执行时点说明，例如“每日 09:00”，确认与资金安排一致。
图示：先确定资金转入账户，再设置重复周期与执行时间，并为转出账户选择归集金额。
4. 添加资金转出账户并设置金额
在 资金转出账户 区域点击 添加账号，勾选本次需要归集的账户并确认，单条规则需选择 1—100 户。逐行核对账户名称、银行账号及可用余额。
页面仅提供与转入账户所属银行渠道和服务商一致的可用账户，集团子户不能用于本规则。找不到目标账户时，先核对账户状态和业务范围。
归集金额下拉框的含义如下：
| 金额类型 | 含义 | 当前支持情况 |
|---|---|---|
| 全部转出 | 执行时，将该账户的全部可用余额归集至指定转入账户 | 支持保存 |
| 留存金额 | 在该转出账户保留指定金额，超出部分用于归集 | 暂不支持保存 |
| 自定义 | 按填写的固定金额归集 | 暂不支持保存 |
当前保存规则时，各转出账户须选择“全部转出”。 配置时展示的余额仅供核对，实际归集金额以执行时的可用余额和处理结果为准。
图示：多个转出账户按规则汇入同一个转入账户；示例中三户分别转出 100、200、300 元，本次合计归集 600 元。
5. 核对并保存规则
核对 规则名称、资金转入账户、执行计划、资金转出账户和归集金额类型，点击 保存。
按验证弹窗要求输入 6 位支付密码 和 短信验证码，确认后提交。尚未设置支付密码时，先根据页面提示前往安全设置。以保存成功提示和规则列表中的实际状态为准。
保存规则不代表已经完成归集。后续是否执行、执行金额和结果，需要结合规则状态、执行时间及归集记录确认。
6. 管理规则并核对归集记录
在归集任务卡片中点击 修改 可调整规则；点击 暂停 或 启用 可切换状态，按页面要求完成身份验证后生效。不再需要时点击 删除 并确认，历史归集记录不会因此删除。
选择规则后，可在 归集账户 页签查看转入账户、转出账户数量和运行状态；需核对各转出账户时，点击 修改 查看。点击 查看记录 或切换到 归集记录 页签，按批次号、时间和状态查询执行记录；点击批次的 查看明细，逐笔核对转出账户、转入账户、金额、状态及失败原因。
同一批次中的账户可能出现不同结果，应以各笔明细的最终状态为准。处理中或结果未明确时，先查询原记录。
图示：规则卡片用于管理执行计划，归集记录用于核对批次和每个账户的处理结果。
如何确认操作成功
- 规则列表中能找到对应归集任务，资金转入账户和执行计划与保存内容一致。
- 归集账户范围正确，金额类型为当前支持保存的全部转出，规则状态符合执行安排。
- 执行后能找到对应批次，并已逐笔核对账户、金额和最终状态；保存成功或规则生效不等同于资金到账。
- 失败记录已查看原因，处理中或状态未明确的记录没有重复处理。
常见失败原因与处理方式
提交申请后仍显示介绍页
当前申请弹窗为前端演示，提交反馈不等同于正式开通。请联系服务支持确认方案和开通进度；测试环境需从介绍页的“进入功能测试”查看工作台。
找不到资金转出账户
先确认已选择资金转入账户，再核对目标账户是否已激活、状态是否可用，以及是否属于相同银行渠道和服务商。转入账户本身与集团子户不会作为可用转出账户。
留存金额或自定义金额无法保存
这两种金额类型目前尚未开放保存。请将本条规则内各资金转出账户切换为“全部转出”，核对后再保存；确需保留余额或按固定金额归集时，先确认能力支持情况。
执行时间或身份验证未通过
重复规则需选择完整的周期与时间；每周至少选择一个星期，每月选择 1—28 日中的日期，不重复规则需填写执行日期和时间。身份验证时使用当前操作对应的支付密码和最新短信验证码，按页面提示修正后重试。
规则已保存但没有归集记录
检查规则是否生效、是否已到执行时间，以及查询的批次号、时间范围和状态是否正确。仍无记录时，保留规则名称与计划执行时间联系服务支持核查，不要将保存成功当作执行成功。
部分账户归集失败
打开批次明细查看对应账户的失败原因，核对执行时余额、账户状态和业务范围。按明确原因处理；原记录仍在处理中或结果不明时，先核实原订单状态。