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集团资金记录与对账
本文解决什么问题
按集团、母户和子户核对资金来源、去向与处理结果。先查资金明细，再对照子户扣减和母户入账记录，最后留存查询条件、业务流水及核对结果。
开始前确认
- 明确本次对账的集团、母户、子户和时间范围。
- 准备业务流水号；没有流水号时，可结合账号、发生时间、交易类型和金额查找。
- 集团概览及最近划拨信息用于定位记录。当前没有独立的集团累计划拨报表，逐笔结果以资金明细为准。
操作步骤
1. 确认集团和账户范围
打开 集团资金管理 → 子户管理，选择集团及母户，定位需要核对的子户或划拨关系。
记录母户账号、子户账号和查询起止时间。多个母户分别核对，避免混合统计。
2. 查询资金明细
从母户或子户操作菜单进入 资金明细，选择账户和日期范围，再按 流水号、交易类型、对方账户或金额区间查找。
需要区分流向时，切换收支方向页签。最近划拨金额与时间可作为检索线索，核对时仍以明细中的逐笔记录为准。
3. 对照母户与子户记录
将子户扣减记录与所属母户入账记录对应检查：
- 账户：来源子户和目标母户与生效关系一致。
- 金额与时间：核对实际记账金额和发生时间，区分不同交易与处理批次。
- 业务流水：按可关联的业务流水定位双方记录，避免只凭相同金额判断。
- 处理结果：结合原业务记录确认最终状态；一方仍在处理中时，先刷新并继续查询。
4. 留存核对结果
记录查询条件、查询时间及涉及的业务流水。页面提供 导出 入口时，可按本次筛选条件导出明细用于内部复核。
导出完成只代表文件已生成，每笔资金是否成功仍需单独确认。需要调整母子户关系时，转到自动划拨处理。
如何确认操作成功
- 每笔核对记录都能对应集团、母户、子户及查询时间范围。
- 双方账号、金额和关联流水可以对应，处理结果有明确依据。
- 异常记录已单独标注，查询条件、时间和结果已留存；没有用概览金额代替逐笔明细。
常见失败原因与处理方式
查不到对应记录
确认账户与日期范围，清除不必要的交易类型、对方账户或金额条件后重新查询。有业务流水号时优先按流水定位，并核对原业务记录是否仍在处理中。
母户与子户金额对不上
分别核对来源账号、目标账号、金额、记账时间和交易类型，确认是否混入其他交易或存在尚未完成的记录。不要用概览中的四舍五入金额或最近一笔金额代替明细。
一方已记账，另一方仍在处理中
保留业务流水号、提交时间和当前状态，刷新原记录继续跟进。只有原业务结果明确后，再决定后续处理，不重复发起同一笔操作。
导出内容与页面不同
核对导出时的账户、日期和其他筛选条件，并确认导出时间。条件相同仍有差异时，保留具体业务流水和文件，联系商福通支持核查。