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制单与复核
本文解决什么问题
把付款录入和资金批准分开：制单人准备并提交付款单，由主账户侧具备复核权限的人员完成制单确认，独立核对后决定通过或退回。
开始前确认
- 企业负责人已经确定哪些付款需要制单与复核，以及制单人、复核人的职责边界。
- 相关人员分别使用自己的账号和本人手机号，不共享支付密码或短信验证码。
- 付款账户、收款方和付款依据已经准备完成。
操作步骤
1. 设置转账流程
由有权配置企业规则的人员启用制单与复核，按企业制度分配角色和适用范围。角色分配只决定谁可以进入流程，最终资金权限仍由服务端按企业授权校验。
2. 制单人提交付款单
制单人选择付款账户和已审核收款方，录入金额、用途及页面要求的信息，完成自查后提交复核。提交后不要通过其他入口重复发起同一笔付款。
3. 主账户完成制单确认
主账户侧具备复核权限的人员独立核对付款依据、账户、收款方、金额、用途和风险提示。确认无误后通过；发现问题时直接退回并写明可读原因。
4. 处理过期与撤销
付款单超过页面显示的有效期仍未完成复核时，按过期处理，不应继续沿用旧单。业务取消或信息发生变化时，由具备权限的人员撤销原单，再按最新依据重新制单。
5. 核对执行结果
复核通过后继续查看付款单和转出明细，确认银行处理结果。复核通过只代表企业批准了付款，不等于收款方已经到账。
如何确认操作成功
- 制单记录能够看到制单人、提交时间和待复核状态。
- 复核记录能够看到通过、退回、过期或撤销等明确结果。
- 退回原因可以直接指导制单人修改，不以模糊标记代替。
- 复核通过的付款在转出明细中有唯一记录，并显示最终处理状态。
常见失败原因与处理方式
复核人看不到付款单
核对付款单所属企业、主账户和复核角色是否一致，并确认该人员的授权范围覆盖本次付款账户。
付款单已经过期
不要尝试继续批准旧单。重新核对付款依据、账户余额和收款方状态后，由制单人创建新付款单。
业务取消但付款单仍待复核
由具备权限的人员撤销原单，并在业务记录中保留取消依据；不要仅通过口头通知让复核人忽略。